Aliran keluar dari Binance telah mencapai lebih dari $1 miliar dalam 24 jam terakhir, tanpa mengikutsertakan bitcoin, menurut data dari firma analisis blockchain Nansen. Hal ini terjadi setelah pendiri dan CEO, Changpeng Zhao, mundur dan mengaku bersalah dalam kesepakatan dengan Departemen Kehakiman.
Table of Contents
Binance juga setuju untuk membayar denda sebesar $4,3 miliar kepada pemerintah Amerika Serikat. Kesepakatan ini mengakhiri penyelidikan selama bertahun-tahun terhadap bursa kripto tersebut.
Aliran keluar tersebut signifikan dan hampir sama dengan kejadian sebelumnya ketika bursa dan pendirinya dihadapkan pada 13 pelanggaran sekuritas oleh SEC.
Token asli bursa, BNB, turun lebih dari 8% dalam 24 jam terakhir. Menurut Nansen, Binance memiliki sekitar $2,8 miliar dalam token BNB. Pada Maret, setelah Binance menghentikan perdagangan nol-fee untuk pasangan aset kripto termasuk bitcoin, yang merupakan insentif utama bagi pelanggan, bursa ini mulai melihat penurunan pangsa perdagangan spot.
Meskipun begitu, Binance tetap menjadi bursa kripto terbesar di dunia, memproses miliaran dolar dalam volume perdagangan setiap tahunnya.
Terdapat lebih dari $65 miliar aset di platform tersebut, menurut Nansen, yang berarti bahwa Binance mungkin memiliki modal yang cukup untuk menahan lonjakan investor yang tiba-tiba meninggalkan platform. Meskipun penarikan sedang meningkat, belum ada “ekskodus massal” dana dari bursa tersebut.
“Setelah kejutan sesaat dari kesepakatan dengan pengumuman tersebut, tidak ada dampak signifikan pada sebagian besar aset,” kata Grzegorz Drozdz, analis pasar di perusahaan investasi Conotoxia Ltd.
“Kripto yang tampaknya paling menderita, dengan kerugian lebih dari 9%, adalah token BNB dari Binance. Dari 100 kripto teratas, sebanyak 98 telah mengalami pemulihan yang mencolok dalam 24 jam terakhir. Bitcoin, sementara itu, turun 4% sebelum pulih dan tetap mengalami kerugian sebesar 1,3%,” tambahnya.
Drozdz menambahkan bahwa ini mungkin merupakan hal positif bagi industri sekarang setelah perselisihan dengan regulator telah berakhir bagi Binance dan perusahaan tersebut telah berjanji untuk meningkatkan langkah-langkah keamanan.
“Ini, dikombinasikan dengan kemungkinan persetujuan ETF berdasarkan kutipan bitcoin, bisa memberikan dampak positif bagi pasar kripto dalam jangka panjang,” kata Drozdz.
Apakah Binance dapat bertahan pada tahap ini?
Itu adalah pertanyaan bernilai miliaran dolar yang dihadapi raksasa kripto ini setelah CEO dan pendirinya, Changpeng Zhao, menyetujui kesepakatan dan mundur dari perusahaan. Saat ini, Zhao menghadapi hukuman penjara di AS atas tindakan kriminal yang diduga terkait dengan perannya dalam menjalankan bursa.
Didirikan oleh pengusaha kelahiran Tiongkok pada tahun 2017, Binance berkembang dari nama yang relatif tidak dikenal menjadi kekuatan besar dalam dunia kripto dalam beberapa minggu.
Para ahli mengatakan bahwa kemungkinan Binance akan berhasil melewati masa sulit ini, mengutip keputusan perusahaan untuk patuh terhadap proses DOJ, menerapkan strategi tiga tahun untuk membawa operasinya ke dalam kepatuhan, dan jumlah aset yang dimiliki dalam cadangan perusahaan.
“Jumlah $4 miliar jelas sangat besar dan akan menciptakan masalah nyata bagi laporan keuangan Binance,” kata Yesha Yadav, profesor hukum dan dekan asosiasi di Universitas Vanderbilt, ujarnya.
“Namun, denda ini tidak tampak ditujukan untuk memberikan pukulan fatal kepada bursa. Berdasarkan posisi dominan Binance dalam ekosistem kripto selama beberapa tahun, kekayaan pribadi CZ … dan volume perdagangan yang terus berlanjut meskipun penurunan volume perdagangan kripto secara keseluruhan serta pangsa pasar Binance dibandingkan dengan tempat lain, saya ragu Binance akan menghadapi risiko keberlanjutan dalam membayar denda ini.”
Kesepakatan senilai $4,3 miliar
Zhao dan yang lainnya dituduh melanggar Bank Secrecy Act dengan tidak menerapkan program anti-pencucian uang yang efektif, dan dengan sengaja melanggar sanksi ekonomi AS “dalam upaya yang disengaja dan terencana untuk memperoleh keuntungan dari pasar AS tanpa menerapkan kontrol yang diperlukan oleh hukum AS,” menurut Departemen Kehakiman.
Binance setuju untuk mengorbankan $2,5 miliar kepada pemerintah dan membayar denda sebesar $1,8 miliar. Jumlah total uang yang harus dibayar oleh perusahaan ini adalah $4,3 miliar.
Jaksa Agung Amerika Serikat Merrick Garland mengatakan dalam konferensi pers pada Selasa bahwa ini “salah satu denda terbesar yang pernah kami dapatkan.”
“Menggunakan teknologi baru untuk melanggar hukum tidak membuat Anda menjadi pengguncang. Itu membuat Anda menjadi penjahat,” kata Garland. “Binance mengutamakan keuntungannya daripada keselamatan rakyat Amerika.”
Zhao mengatakan pada Selasa dalam unggahan di X, sebelumnya Twitter, bahwa dia telah “melakukan kesalahan” dan “harus bertanggung jawab.”
Richard Teng, mantan regulator layanan keuangan Abu Dhabi, kemudian diumumkan sebagai pengganti Zhao. Teng baru-baru ini menjabat sebagai kepala pasar regional global di Binance.
Dia juga sebelumnya menjabat sebagai direktur keuangan korporat di Otoritas Moneter Singapura.
Tindakan hukum terhadap Binance dan pendirinya adalah upaya bersama oleh Departemen Kehakiman, Komisi Perdagangan Berjangka, dan Departemen Keuangan.
Baca Juga: NFT: Marketplace dan Cara Menjualnya
Komisi Sekuritas dan Bursa secara mencolok absen
Menteri Keuangan Janet Yellen mengatakan dalam rilis pada Selasa bahwa bursa ini memungkinkan pelaku kejahatan untuk melakukan lebih dari 100.000 transaksi yang mendukung aktivitas seperti terorisme dan narkotika ilegal serta memungkinkan lebih dari 1,5 juta perdagangan mata uang virtual yang melanggar sanksi AS.
Yellen juga mengatakan bahwa bursa ini memungkinkan transaksi yang terkait dengan kelompok teroris seperti Brigade Al-Qassam Hamas, Jihad Islam Palestina, al-Qaida, dan ISIS, mencatat bahwa Binance “tidak pernah mengajukan laporan aktivitas mencurigakan satu pun.”
Zhao telah dibebaskan dengan jaminan pengakuan pribadi senilai $175 juta yang dijamin oleh $15 juta dalam bentuk tunai dan memiliki sidang vonis yang dijadwalkan pada 23 Februari.
Binance akan terus beroperasi namun dengan aturan baru. Perusahaan diharuskan untuk mempertahankan dan meningkatkan program kepatuhan guna memastikan bisnisnya sesuai dengan standar anti-pencucian uang AS. Perusahaan juga diwajibkan untuk menunjuk seorang monitor kepatuhan independen.
Kasus terhadap Binance, yang diungkapkan pada Selasa, menunjukkan bahwa tiga tuduhan pidana diajukan terhadap bursa ini, termasuk melakukan bisnis pengiriman uang tanpa lisensi, melanggar Undang-Undang Kekuasaan Ekonomi Darurat Internasional, dan konspirasi.
Beberapa pesaingnya mungkin ingin memanfaatkan situasi ini, terutama Coinbase, Kraken, dan OKX. Coinbase dan Kraken saat ini sedang mempertaruhkan pertempuran hukum masing-masing dengan SEC, yang menuntut Coinbase dengan gugatan serupa yang dibawa terhadap Binance, dengan tuduhan bahwa bursa ini beroperasi sebagai bursa sekuritas, broker, dan lembaga kliring yang tidak sah.
Dan pada hari Senin, SEC menggugat Kraken, dengan tuduhan bahwa bursa ini mencampuradukkan $33 miliar aset kripto pelanggan dengan aset perusahaan sendiri, menciptakan potensi risiko besar bagi para pengguna.
Yadav dari Universitas Vanderbilt mengatakan bahwa cadangan Binance kemungkinan akan menjadi sorotan saat investor menilai kemana mereka akan pergi setelah keluarnya CEO perusahaan tersebut. Upaya Binance untuk menciptakan transparansi strategis sejak kegagalan FTX “telah terbengkalai,” tambahnya.
Binance telah menerbitkan bukti cadangan, sebuah sistem untuk menunjukkan jumlah aset dan kewajiban. Namun, bukti cadangan ini didasarkan pada informasi terbatas yang dapat diungkapkan dari blockchain publik, dan tidak sebanding dengan audit penuh.
“Tidak diragukan lagi bahwa cadangan Binance akan menjadi sorotan dalam beberapa bulan dan tahun mendatang,” jelaskan Yadav. “Pertanyaan besar yang telah menggantung di atas Binance adalah bagaimana perusahaan ini dijalankan, keadaan tata kelola internalnya, dan manajemen risikonya.”
“Ini adalah tempat yang sudah lama dikenal dengan opasitasnya serta struktur modal dan organisasional yang sulit ditembus yang kompleksitasnya telah menyebabkan regulator seperti CFTC untuk menyelidiki keterkaitan organisasional ini sebagai kemungkinan untuk Binance melakukan aktivitas yang melanggar regulasi yang berlaku,” tambah Yadav.
